保险公司偿付能力季度报告摘要
京东安联财产保险有限公司
Allianz JingDong General Insurance Company Ltd.
2021 年第 3 季度
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目录
一、 基本信息 .................................................................................................................................. 2
二、主要指标 ................................................................................................................................... 7
三、实际资本 ................................................................................................................................. 10
四、最低资本 ................................................................................................................................. 10
五、风险综合评级 ......................................................................................................................... 11
六、风险管理状况 ......................................................................................................................... 11
七、流动性风险 ............................................................................................................................. 12
八、监管机构对公司采取的监管措施 ......................................................................................... 13
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一、 基本信息
（一）概况
公司名称（中文）： 京东安联财产保险有限公司
公司名称（英文）：
Allianz JingDong General Insurance Company Ltd.
法定代表人： 徐春俊
注册地址： 中国广东省广州市天河区珠江西路 5 号广州国
际金融中心主塔写字楼第 34 层 01-05、11、12
单元
注册资本： 16.1 亿元人民币
经营范围： 在广东省行政辖区及已设立分公司的省、自治
区和直辖市内，经营下列保险业务：（一）财
产损失保险、责任保险（包括机动车交通事故
责任强制保险）、信用保险、保证保险等财产
保险业务；（二）短期健康保险、意外伤害保
险；（三）上述业务的再保险业务。除机动车
交通事故责任强制保险业务外，公司不得经营
其它法定保险业务。保险兼业代理业务。
经营区域： 广东省（含深圳市）、上海市、北京市、四川
省
联系人姓名：
谭光裕
办公电话： 020-85132933
传真号码： 020-38911890
电子信箱：
Gabriel.Tan@allianz.cn
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（二）股权结构
（单位：万元）
股权
类别
期初
本期股权的增减
期末
出资额
占比
（%）
股东
增资
股权
转让
小计
出资额
占比
（%）
外资股
80,500
50%
0
0.00
0
80,500
50%
内资股
80,500
50%
0
0.00
0
80,500
50%
合计
161,000
100%
0
0.00
0
161,000
100%
（三）股东列表
（单位：万元）
股东名称
股东
性质
期间内出资
额变化
期末出资
额
期末出资
比例
安联保险集团
(Allianz SE)
外资
-
80,500.0
50.00%
北京京东叁佰陆拾度电子商务有限公司 内资
- 48,300.0 30.00%
中原信达知识产权代理有限责任公司 内资
- 19,964.0 12.40%
深圳汇京通达商务咨询有限责任公司 内资
-
6,874.7
4.27%
上海映雪投资管理中心（有限合伙） 内资
- 5,361.3 3.33%
合计
——
0.0
161,000.0
100.00%
（四）实际控制人
安联保险集团（Allianz SE）
（五）子公司、合营企业和联营企业情况
公司无子公司、合营企业和联营企业。
（六）董事、监事和高级管理人员
1. 董事、监事和高管人员的变化
（1）本季度公司无董事、监事变更情况；
（2）本季度高管人员变更情况如下：
Mr. LIANG HAI JIAN
（梁海健先生）：经中国银保监会广东监管局核准任职资格，
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LIANG HAI JIAN（梁海健）先生自 2021 年 9 月 1 日起任公司总经理。
蒙业成先生 (Mr. Yecheng Meng)：蒙业成先生自 2021 年 9 月 3 日起任公司临时总
精算师，其任命情况已向中国银保监会广东监管局报备。
2. 董事、监事和高管人员的基本情况
（1）董事基本情况
董事长
毛伟标先生（Mr. Dennis Mao）： 现任本公司董事长，任职资格核准文号为粤银保
监复
[2021]111 号。毛伟标先生毕业于南京大学，并获得数学及经济学学位，具有北美
精算师(FSA)和特许金融分析师(C FA ) 资格。毛伟标先生自 2020 年 10 月加入京东集团，
担任集团副总裁兼保险板块总裁，整体负责京东集团的保险及相关业务发展和管理工
作。加盟京东集团之前，毛伟标先生就职于中国平安保险（集团）股份有限公司，先
后担任中国平安人寿保险股份有限公司副董事长、中国平安集团董事长特别助理兼集
团战略发展中心主任、中国平安健康保险股份有限公司总经理等职务。在此之前，毛
先生曾任埃森哲咨询公司全球高级合伙人兼董事总经理，曾在慕尼黑再保险公司、美
国友邦保险公司担任产品精算及业务管理等工作。
董事
明悟非先生（Mr. Uwe Maria Michel）： 现任本公司董事，任职资格核准文号为保
监许可
[2013]208 号。明悟非先生于 1994 年毕业于爱尔兰都柏林大学，获得法学硕士
学位。1994 年至今，明悟非先生供职于安联集团，历任安联集团慕尼黑总部法律部法
律经理、亚太区总法律顾问、慕尼黑总部分析和规划中心负责人、印度尼西亚安联财
产保险公司董事总经理、安联集团卓越运营项目负责人等职。自 2006 年起，明悟非先
生的工作重心转移至亚太地区，负责安联集团在日本的业务运营和管理工作，五年后
任安联集团总部亚太部执行副总裁，并在一年后晋升为亚洲业务负责人。
史觅伦先生（Mr. Alan David Smee）： 现任本公司董事，董事任职资格于 2015 年
3 月 10 日获中国保监会核准(保监许可[2015] 227 号)，自 2015 年 3 月起任本公司董事。
史觅伦先生于 1989 年毕业于麦考瑞大学（Macquarie University），获经济学学士学位
（Bachelor of Economics）； 于 2000 年毕业于麦考瑞大学，获应用统计硕士学位（Master
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of Applied Statistics）。 1990 年至 2006 年间，史觅伦先生先后任职于澳大利亚法通公司
（Legal & General Australia）、澳大利亚普华永道会计师事务所（PricewaterhouseCoopers
Australia）、安联保险澳大利亚公司（Allianz Australia）、澳大利亚安永会计师事务所
（Ernst & Young Australia）。 2006 年，史觅伦先生加入安联集团，任职高级精算师；2009
年，史觅伦先生加入安联保险土耳其公司；2014 年 1 月，史觅伦先生被提拔为安联保
险集团新加坡分公司财产及意外险区域负责人。
宋俊秋先生（Mr. Junqiu Song）： 现任本公司董事，任职资格核准文号为粤银保监
复
[2021]131 号。宋俊秋先毕业于天津财经大学，获得管理学学位。宋俊秋先生自 2017
年 10 月加入中原信达知识产权代理有限公司，担任公司董事长助理、首席财务官。加
盟中原信达之前，宋俊秋先生就职于普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）北
京分所，担任审计及签证部高级经理。
XU LUYAO（许路遥）女士（Ms. Zita Xu）: 现任本公司董事，其董事任职资格
于 2020 年 11 月 26 日获广东银保监局核准（粤银保监复〔2020〕832 号 ）， 自 2020 年
11 月起任本公司董事。XU LUYAO（许路遥）女士，现任安联保险集团新加坡分公司
中国战略与市场拓展负责人。毕业于华东师范大学，先后获得经济学学士学位和世界
经济学硕士学位。XU LUYAO（许路遥）女士从事保险行业近 10 年，广泛并深入参与
安联集团在中国的整体战略制定和实施，长期管理和协调安联在中国的多项业务和合
作伙伴关系，积累了丰富的保险业务发展，战略方面的管理经验。
黄辉先生（Mr. Hui Huang）： 现任本公司独立董事，其独立董事任职资格于 2020
年 11 月 18 日获广东银保监局核准（粤银保监复〔2020〕805 号 ）， 自 2020 年 11 月起
任本公司独立董事。黄辉先生 1992 年毕业于北京商学院，先后获得市场物价专业学士
学位及商业经济学硕士学位，并在中欧国际工商学院获得 EMBA（工商管理硕士）学
位。黄辉先生 1992 年入职中粮集团，于 1999 年至 2015 年先后担任中粮期货有限公司
副总经理、总经理，第二、三、四届中国期货业协会理事，第三、四届协会兼职副会
长。黄辉先生对国内期货市场有着深刻的理解，在期货、证券投资领域拥有极其丰富
的理论和实践经验。黄辉先生 2016 年加入中资国信资产管理有限公司，2018 年任宁波
三角洲资产管理有限公司董事长。
蒋晞亮先生(Mr. X i liang Jiang): 现任本公司独立董事，其独立董事任职资格于
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2020 年 11 月 18 日获广东银保监局核准（粤银保监复〔2020〕803 号 ）， 自 2020 年 11
月起任本公司独立董事。蒋晞亮先生，现任北京开卷信息技术有限公司创始人、董事
长。先后毕业于北京大学获得政治学与行政管理学士学位，并在中欧国际工商学院获
得 EMBA（工商管理硕士）学位。蒋先生在信息技术行业从业 20 余年，多年来专注于
图书出版领域大数据研究、商业模式研究。受聘为新闻出版总署教育培训中心兼职教
授、北京印刷学院校外兼职研究生导师，曾受邀作为中关村高新技术企业协会“2013
年中关村创业之星” 导师，兼任中国信息协会市场研究分会副会长、曾荣获协会“行
业创新奖”，同时也是中宣部“五个一”工程奖、全国年度好书奖、国家新闻出版广电
总局农家书屋推荐书目、北京市委宣传部组织的北京市实体书店扶持资金等多个项目
的评审专家。除担任本公司独立董事一职外，蒋晞亮先生还担任北京开卷信息技术有
限公司董事、北京蠹鱼文化科技有限公司董事，以及天镜资产管理有限公司的监事。
（2）监事基本情况
许冉女士（Ms. Sandy Xu）： 现任本公司监事，其监事任职资格于 2020 年 9 月 29
日获广东银保监局核准（粤银保监复〔2020〕669 号 ）， 自 2020 年 10 月起任本公司监
事。许冉女士 1998 年毕业于北京大学，获得科技情报和经济学专业双学士学位，曾经
获得中国及美国的注册会计师资格。许冉女士自 2020 年 6 月至今，供职于京东集团，
担任首席财务官。许冉女士自 2018 年 7 月加入京东集团，历任副总裁、高级副总裁。
在加入京东集团之前，许冉女士曾担任普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
的审计合伙人，先后在普华永道的北京办事处及圣何塞办事处工作了近 20 年，专注于
TMT 行业及美国资本市场。
除担任本公司监事外，许冉女士还担任达达集团海外上市公司（Dada Nexus Limited）
董事、京东科技集团董事、京东健康股份有限公司董事、以及京东物流股份有限公司董事。
周靓女士(Ms. Liang Zhou)：现任本公司职工监事，其监事任职资格于 2020 年 9 月 29
日获广东银保监局核准（粤银保监复〔2020〕670 号 ）， 自 2020 年 10 月起任本公司监事。
周靓女士 2013 年毕业于北京工商大学，获得会计专业硕士学位，具有中国注册会计师资格。
周靓女士 2015 年 12 月加入京东集团保险业务筹备部，2019 年 1 月正式加入京东安联财产
保险有限公司，先后担任财务经理和资深战略企划经理，主导公司战略企划工作，帮助公司
建立战略规划及落地执行全套机制，包括中长期规划，年度目标设定、战略解码及追踪考评
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等内容，同时为公司经营提出有效管理建议。在此之前，周靓女士曾就职于北京城建集团北
方公司、阳光保险集团，在保险行业的财务管理、投融资、及战略企划方面具有多年工作经
验。
（3）高级管理人员基本情况
总经理、首席风险官
Mr. LIANG HAI JIAN
（梁海健先生）：其总经理任职资格于 2021 年 8 月获广东银
保监局核准（粤银保监复〔2021〕366 号 ）， 自 2021 年 9 月起任本公司总经理。LIANG
HAI JIAN （梁海健）先生于 2015 年 4 月加入本公司，历任本公司总精算师、首席风
险官。LIANG HAI JIAN （梁海健）先生于 2000 年毕业于澳大利亚悉尼麦觉理大学
（Macquarie University, Sydney）精算专业，于 2006 年取得澳大利亚管理学院（Australian
Graduate School of Management）工商管理硕士学位，于 2011 年通过澳大利亚精算师协
会专业考试，成为澳大利亚精算师协会正式会员。在加入本公司前，曾任职于德勤精
算及保险咨询（香港）和安永精算咨询（悉尼及新加坡）。
作为总经理，LIANG HAI JIAN （梁海健）先生的职责包括：全面主持公司的经
营管理工作，组织实施董事会决议；组织实施公司年度经营计划和投资方案；拟定公
司内部管理机构设置方案；拟定公司的基本管理制度；制定公司的具体规章；董事会
授予的其他职权；其他监管规定、公司规定的职责。
总经理助理
赵阳先生（Mr. Yang Zhao）： 其总经理助理任职资格于 2019 年 10 月 29 日获广东
银保监局核准（粤银保监复〔2019〕869 号 ）， 自 2019 年 11 月 13 日起任公司总经理
助理。赵阳先生毕业于中共中央党校，取得经济管理学士学位，曾任职于多家知名险
企，拥有丰富的保险业务开拓及经营管理工作经验。
作为总经理助理，赵阳先生的职责包括：互联网业务、中介渠道业务的开发及维
护管理。
董事会秘书、合规负责人
盖春峰先生 (Mr. Chunfeng Gai) ：其董事会秘书任职资格于 2021 年 6 月 21 日获
广东银保监局核准（粤银保监复〔2021〕214 号 ）， 自 2021 年 6 月 21 日起任公司董事
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会秘书。其合规负责人任职资格于 2021 年 4 月 15 日获广东银保监局核准（粤银保监
复〔2021〕132 号 ）， 自 2021 年 4 月 16 日起任公司合规负责人。盖春峰先生具有良好
的法律知识基础，其本科就读于山东师范大学法学院，获得山东师范大学法学学士学
位，后到德国深造，获得德国帕绍大学 (Universität Passau) 法学硕士学位。盖春峰先
生持有《法律职业资格证书》，具备丰富的法务实操经验，曾在律师事务所担任律师、
在人民法院担任法官。在加入京东安联之前，曾任职于恒安标准人寿、中邮人寿、中
意人寿、海峡金桥财险，拥有丰富的法律合规工作经验。
作为董事会秘书，盖春峰先生的职责包括：筹备董事会会议；向保监会报告公司
股东决定事项、董事会决议；对外披露公司信息；协助股东、董事、监事行使权利及
履行职责；协助公司董事长治理公司事务、起草公司治理报告；组织董事等相关人员
参与培训等。
作为合规负责人，盖春峰先生的职责包括：制定公司的合规政策；组织、监督落
实监管制度；组织实施合规培训、宣传及检查；合规风险管理，监管部门的对接沟通，
以及维护政府关系；对业务流程、内控管理等进行法律合规审核财务负责人
临时总精算师
蒙业成先生（Mr. Yecheng Meng）： 于 2021 年 9 月 3 日被任命为临时总精算师，
其任命情况已向广东银保监局报备。蒙业成先生于 2019 年 1 月加入京东安联财产保险
有限公司，先后担任助理产品精算经理、产品精算经理、高级产品精算经理。蒙业成
先生本科毕业于暨南大学获统计学（精算学方向）专业经济学学士学位，并于香港中
文大学获得系统工程与工程管理专业理学硕士学位。加入公司前，蒙业成先生先后任
职于韦莱韬悦（香港）、苏黎世保险有限公司（香港）、安盛保险有限公司（香港）和
日本财产保险有限公司（香港），拥有丰富的保险精算工作经验。
作为临时总精算师，蒙业成先生的职责包括：制定保险产品开发策略，拟定保险
产品费率；参与偿付能力管理；制定再保险制度及再保险安排计划；评估各项准备金
以及相关负债等。
财务负责人
胡伟先生 (Mr. Wei Hu) ：其财务负责人任职资格于 2021 年 6 月 21 日获广东银保
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监局核准（粤银保监复〔2021〕240 号），自 2021 年 6 月 21 日起任公司财务负责人。
胡伟先生毕业于中国农业大学，先后获得国际经济与贸易学士学位和企业管理硕士学
位。在加入京东安联之前，曾就职于泰康人寿、安永华明会计师事务所、京东集团。
在安永华明会计师事务任职期间，获得了中国注册会计师证书，曾为保险行业提供鉴
证服务，涉及财险、寿险、健康险及再保险公司，其间在新加坡安永工作一年。在京
东集团任职期间，负责京东安联的投后管理工作，同时负责京东云与 AI 事业部的财务
工作。
作为财务负责人，胡伟先生的职责包括：负责会计核算和编制财务报告、建立和
维护与财务报告有关的内部控制体系，对财务会计信息的真实性负责；负责财务管理，
包括预算管理、成本控制、资金调度、收益分配、经营绩效评估等；负责或者参与风
险管理和偿付能力管理；参与战略规划等重大经营管理活动；审核、签署对外披露的
有关数据和报告；负责其他公司日常财务管理工作。
审计责任人
李丽艳女士（Ms. Rebecca Li）： 审计责任人任职资格于 2015 年 5 月 25 日获原中
国保监会核准（保监许可[2015]481 号 ）， 自 2015 年 5 月起任公司审计责任人。李丽艳
于 2001 年 7 月毕业于内蒙古农业大学，获经济学学士学位；2010 年 9 月至 2012 年 7
月就读于中山大学岭南学院世界经济专业，攻读在职研究生；于 2009 年获国际注册内
部审计师（Certified Internal Auditor）资格。2002 年 8 月至 2011 年 6 月，李丽艳女士
先后任职于广州杰赛科技股份有限公司、信诚人寿保险有限公司，担任审计员和资深
审计；2012 年 2 月，李丽艳女士加入公司，先后担任内审主管和内审经理，全面负责
公司内部审计工作，直接向董事会下属审计委员会、公司总经理以及安联集团亚太区
审计主管汇报工作。
作为审计责任人，李丽艳女士的职责包括：组织公司内部审计系统开展工作；组
织制订公司内部审计制度、年度审计计划和审计预算并推动实施；组织实施审计项目，
确保内部审计工作质量；及时向公司董事会审计委员会及公司总经理汇报发现的重大
问题和重大风险隐患，提出改进意见；协调处理公司内部审计部门与其他部门的关系。
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二、主要指标
（单位：人民币元）
指标名称
本季度数
上季度数
核心偿付能力溢额
676,619,289
723,791,373
核心偿付能力充足率
221.5%
241.9%
综合偿付能力溢额
676,619,289
723,791,373
综合偿付能力充足率
221.5%
241.9%
最近一期的风险综合评级
B
B
保险业务收入
1,308,284,633
2,662,122,478
净利润
-4,167,302
-17,073,091
净资产
1,274,367,253
1,278,145,136
三、实际资本
（单位：人民币元）
项目
本季度末
上季度末
认可资产总额
8,170,817,253
7,477,482,461
认可负债总额
6,937,343,736
6,243,469,803
核心一级资本
1,233,473,517
1,234,012,658
核心二级资本
0
0
附属一级资本
0
0
附属二级资本
0
0
实际资本
1,233,473,517
1,234,012,658
四、最低资本
（单位：人民币元）
项目
本季度末
上季度末
非寿险业务保险风险最低资本合计
325,338,356
313,533,725
非寿险业务保险风险
-
保费及准备金风险最低资本
322,857,028
311,204,396
非寿险业务保险风险
-
巨灾风险最低资本
9,414,410
8,848,953
非寿险业务保险风险
-
风险分散效应
6,933,082
6,519,624
市场风险最低资本合计
92,076,353
82,960,845
市场风险-利率风险最低资本
17,728,696
13,997,331
市场风险
-
权益价格风险最低资本
92,789,188
83,735,415
市场风险
-
汇率风险最低资本
1,296,542
348,293
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市场风险
-
风险分散效应
19,738,073
15,120,195
信用风险最低资本合计
307,141,186
265,466,791
信用风险
-
利差风险最低资本
14,862,295
11,808,812
信用风险
-
交易对手违约风险最低资本
303,088,314
262,268,242
信用风险-风险分散效应
10,809,423
8,610,263
量化风险分散效应
190,761,581
172,868,871
量化风险最低资本
533,794,314
489,092,490
特定类别保险合同损失吸收效应
0
0
损失吸收调整-不考虑上限
0
0
损失吸收效应调整上限
0
0
控制风险最低资本
23,059,914
21,128,796
其它附加资本
0
0
最低资本
556,854,228
510,221,286
五、风险综合评级
公司最近一次已公布的风险综合评级（分类监管）结果为 B 类。
六、风险管理状况
（一）公司风险管理能力评估得分
2020 年公司未参加中国银保监会的现场评估，沿用 2017 年原中国保监会现场评估
分数，结果如下：
评估项目
评分结果
基础与环境
16.03
目标与工具
4.80
保险风险管理能力
7.39
市场风险管理能力
7.19
信用风险管理能力
6.57
操作风险管理能力
6.94
战略风险管理能力
8.22
声誉风险管理能力
7.13
流动性风险管理能力
7.09
分值合计
71.36
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（二）公司制定的偿付能力风险管理改进措施及进展
二季度，公司风险综合评级维持为 B，公司管理层以及股东高度重视风险综合评级
结果。本季度，产品精算部在收到风险综合评级结果后，依据风险综合评级各模块评
分标准，形成差异分析及整改方案，向管理层和股东进行了汇报，协同相关部门落实
整改方案，并定期向管理层反馈整改进度。
七、流动性风险
（一）流动性风险监管指标
（单位：人民币元）
项目
本季度数
上季度数
3 个月内
净现金流
(1)
27,916,380
95,189,515
综合流动比率
(1)
181.4% 195.5%
3 至 12 个月内
净现金流
(1)
-195,754,580
120,302,605
综合流动比率
(1)
127.7% 143.7%
优质流动资产的期末账面价值
1,402,180,359
1,352,035,240
优质流动资产的期末折算后金额
1,287,980,359
1,236,835,240
压力情景 1：未来一个季度净现金流
(2)
-507,947,957
-354,826,026
流动性覆盖率
253.6% 348.6%
压力情景 2：未来一个季度净现金流
(2)
-297,052,238
-299,919,973
流动性覆盖率
433.6% 412.4%
编制基础：
（1）综合流动比率反映保险公司在报告日所持有的资产和负债在未来期间内，预期的现金流入和现金流出
的分布情况和匹配情况，计算综合流动比率时，不考虑未来的新业务、再投资、融资等因素。不考虑未来
管理层改善现金流的行为，也不考虑未来可能会增加的资产和负债。计算 3 个月和 1 年的综合流动比率时，
应当将交易类现金流入计入各项资产的现金流入合计，将交易类现金流出计入各项负债的现金流出合计。
（2）计算流动性覆盖率，未来一个季度的净现金流是指在流动性覆盖率所设定的压力情景下，未来一个季
度的预期现金流出总量与预期现金流入总量的差额。且预期现金流入总量不得超过预期现金流出总量的 75%。
（二）流动性风险分析及应对措施
公司主要的流动性支出需求为大的赔案支付和再保保费支出，以公司目前业务结
构，大部分业务为零售和线上业务，大赔案比例较低，互联网场景业务，保费回收相
对较快，赔付率也相对稳定，收到的保费足以支持后续发生的赔付。另外部分业务为
安联集团全球保单业务，由于安联集团全球保单业务通常保额较大，因此大的赔案多
发生于此部分业务，但此部分业务自留率较低，有很好的再保支持，因此对于大的赔
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案，在赔款金额基本确定的情况下，公司将根据再保合同中现金赔款申请条款向再保
人提前支取摊回赔付款，以减少赔案支付造成的流动性冲击。在再保保费支出方面，
由于安联集团全球保单业务再保分出交易对手大部分为公司关联方，与关联方再保人
达成的再保支付操作流程中，公司目前只结算已经收到前端保费的保单对应的再保分
出保费，因此再保分出不会对公司流动性造成较大影响。
公司投资资产大部分为优质资产，以现金及流动性管理工具为主，配合适量中长
期银行定期存款、债券等。流动性管理工具有货币基金、国债逆回购、可随时支取的
资管类产品和七天通知存款等，变现能力极强。同时公司严格遵守保监会规定，保证
现金及现金等价物不少于公司总资产 7%，以保持现金的充裕性。在出现流动性不足的
情况下，公司将采取赎回货币基金、安排支取七天通知存款以及到期的国债逆回购等
方式及时补充现金流，化解流动性风险。
八、监管机构对公司采取的监管措施
本季度公司没有被中国银行保险监督管理委员会采取监管措施。